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自贸区金改图谱:利率市场化是未来方向

作者:   发布时间:2013-09-29    浏览量:943   字体大小:  A+   A- 

金融创新

  ●在风险可控前提下,可在试验区内对人民币资本项目可兑换、金融市场利率市场化、人民币跨境使用等方面创造条件进行先行先试。

  ●在试验区内实现金融机构资产方价格实行市场化定价。

  ●鼓励企业充分利用境内外两种资源、两个市场,实现跨境融资自由化。

  ●建立试验区金融改革创新与上海国际金融中心建设的联动机制。

  开放措施

  ●允许符合条件的外资金融机构设立外资银行,符合条件的民营资本与外资金融机构共同设立中外合资银行。在条件具备时,适时在试验区内试点设立有限牌照银行。

  ●在完善相关管理办法,加强有效监管的前提下,允许试验区内符合条件的中资银行开办离岸业务。

  ●试点设立外资专业健康医疗保险机构。

  ●融资租赁公司在试验区内设立的单机、单船子公司不设最低注册资本限制。

  ●允许融资租赁公司兼营与主营业务有关的商业保理业务。

  在昨日国务院公布的上海自贸区首批6大服务业扩大开放措施中,金融服务领域无疑是最大亮点,而近期大热的设立民营银行一事,方案中更是有明确提及。

  《中国(上海)自由贸易试验区总体方案》中明确,允许符合条件的民营资本与外资金融机构共同设立中外合资银行。(2.78, 0.01, 0.36%)国际金融研究所所长黄志强表示,此举为民营资本设立银行打开了大门,但仍需采取和外资银行合资的方式共同发起和设立,也体现了监管部门对银行市场准入的审慎态度。

  对于方案中的一些具体措施,南都记者昨天就此分别向人民银行、银监会及上海市金融办咨询求证,有接近监管机构的人士向记者透露,自贸区总体方案及其开放措施的具体解释,将在9月29日自贸区正式挂牌后的媒体说明会上统一做出解释。

  金改中长期试验田

  早在今年6月份的上海(24.22, -2.69, -10.00%)金融论坛期间,上海自贸区总体方案(草案)便已向社会发布。昨天,国务院正式批准并印发了《中国(上海)自由贸易试验区总体方案》(下称《方案》)。与草案相比,正式《方案》在金融领域开放创新的表述基本没有大的修改。

  金融服务领域的开放措施备受关注。根据清单,金融服务领域包括银行、保险、金融租赁3个行业共出台了5项措施。其中,银行业包括“允许符合条件的外资金融机构设立外资银行,符合条件的民营资本与外资金融机构共同设立中外合资银行。在条件具备时,适时在试验区内试点设立有限牌照银行”;以及“在完善相关管理办法,加强有效监管的前提下,允许试验区内符合条件的中资银行开办离岸业务”两项重要措施。”

  民营银行设立讨论近期相当火热,黄志强表示,此举为民营资本设立银行打开了大门,从银行机构看,自贸区将存在三类性质的银行:中资银行、外资银行以及中外合资银行。不过,此次并未放开全民资银行,仍需采取和外资银行合资的方式共同发起和设立,黄志强称,此举体现了监管部门对银行市场准入的审慎态度。

  东方证券银行业研究员金麟认为,《方案》符合市场预期,体现出监管层对上海自贸区在金融改革试验试点方面的极高期望。“利率市场化、人民币资本项目可兑换等内容,都是未来中国金融改革的方向,上海自贸区将成为进行上述重大改革的中长期的试验田。”他表示,“但是基于自贸区‘境内关外’的基本性质,决定了这些重大政策改革只能对自贸区内的金融机构产生影响,对国内除自贸区以外的绝大多数存量金融机构影响不大。同时,这些带有试验性质的重大改革也难以在自贸区成立之初便全面铺开。”

  “监管分类”创新

  针对“有限牌照银行”的说法,银监会有关人士昨天解释,银监会正就“监管分类”进行研究,未来可能会对目前的众多银行机构及其业务类型,按一定的标准划分为若干类业务牌照。“对一些不做太复杂业务的银行,比如未来可能出现的民营银行、社区银行、一些业务类型独特的外资或合资银行等,可以发放与其业务性质相应的有限牌照,同时按相应的规定进行监管。”该人士表示,“这一方面体现了银行业未来‘分类监管’的方向,也有利于减少监管审批的成本,提高效率。”

  针对离岸业务,人民银行有关人士昨天对南都记者表示,目前自贸区内离岸业务的相关管理办法还未发布,因此离岸业务进一步放开的具体时间表尚不能确定。

  值得注意的是,在放开措施的备注中明确标明:“以上各项开放措施只适用于注册在中国(上海)自由贸易试验区内的企业。”目前国内所有商业银行机构均采用一级法人结构,各商业银行分支机构均不具备法人资格,而目前上海自贸区范围内,尚没有一家真正注册落地的法人银行,即便是总部位于上海的交行、浦发、上海银行等,尽管在自贸区内有分支网点,是否适用仍不明确。

  记者昨天就此向上述几家银行及监管机构咨询求证,均未获得明确的解释。不过有接近监管机构的人士向记者透露,自贸区总体方案及其开放措施的具体解释,将在明天自贸区正式挂牌后的媒体说明会上统一做出解释。(10.24, 0.07, 0.69%)昨天也表示,自贸区成立后,目前位于自贸区内的分支机构现有业务仍照常进行,待相关实施细则明确后,再进行相应的调整。

  银行涌入自贸区

  自贸区金改的利好,引发大批银行涌入。作为首批拥有离岸业务牌照的四家银行之一,浦发银行昨天率先获批成立上海自贸区分行。

  建行昨日也向南都记者表示,中国(4.28, 0.00, 0.00%)上海自贸区分行已正式获批,成为首批获批的自贸区内金融机构。建行表示,将以自贸区作为创新平台。

  中行新闻处相关负责人昨日晚间也向南都表示,中行已经向银监会递交了设立自贸区分行的议案,但是目前审批中,银监会方面尚未给出回复。工行总行新闻处此前亦向南都记者证实,为支持上海自由贸易区发展,工行上海分行拟将(52.58, -5.16, -8.94%)保税区支行改为自由贸易区分行。

  而交行前日召开了自贸区新闻通气会。交行副行长钱文挥在会上透露,(4.22,0.04, 0.96%)已决定将自贸区里的现有机构升格为自贸区的专业分行,目前正在审批过程中,有望于近日获批。钱文挥称,交行已经向相关监管机构递交了300多页的金融服务方案。 采写:南都记者 李鹤鸣 陈颖

  其他亮点

  外资企业可经营互联网服务

  《方案》提出,在保障网络信息安全的前提下,允许外资企业经营包括互联网信息服务、数据处理和存储服务、呼叫中心等在内的特定形式的部分增值电信业务。不过,方案也强调,“如涉及突破行政法规,须国务院批准同意”。同时,外资企业也必须在自贸区内注册,方可享受这一政策。

来源:新浪网